《华尔街日报》报道，标准普尔周四（7月4日）发布报告称，中国银行间市场同业拆借利率大幅上升主要是由技术和季节性因素导致的一种暂时的流动性吃紧现象。
6月下旬中国银行间市场同业拆息飙升，部分分析师因此认为，在近年来信贷快速膨胀之后，信贷紧缩甚至是信贷危机可能即将在中国发生。
标准普尔亚太区首席经济学家PaulGruenwald指出，中国政府并非没有跟上形势。中国央行的不作为（放任银行间市场利率大幅上升）是一个经过深思熟虑的政策选择，旨在放慢某些中资银行理财产品的增长速度。
标准普尔认为，中国年初迄今对增长放缓和银行间市场利率大幅波动所采取的对策值得肯定。接下来更大的风险在于，中国金融体系将如何解决不良资产可能大幅增长的问题。
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